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    关于办理套路贷刑事案件若干问题的意见全文

    发布时间2019-04-09 14:56:18


                                        最高人民法院 最高人民检察院

                                            公安部 司法部

                                 关于办理套路贷刑事案件若干问题的意见

    为?#20013;?#28145;入开展扫黑除恶专项斗争准确甄别和依法严厉惩处套路贷违法犯罪分子根据刑法刑事诉讼法有关司法解释以及最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见等规范性文件的规定现对办理套路贷刑事案件若干问题提出如下意见

    一准确把握套路贷与民间借贷的区别

    1.套路贷?#20445;?#26159;对?#33489;?#27861;占有为目的假借民间借贷之名诱使或迫使被害人签订借贷或变相借贷抵押担保等相关协议通过虚增借贷金额恶意制造违约肆意认定违约毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务并借助诉讼仲裁公证或者采用暴力威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓

    2.套路贷与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别民间借贷的出借人是为了到期按照协议?#32423;?#30340;内容收回本金并获取利息不具有非法占有他人财物的目的也不会在签订履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额制造虚假给付痕迹恶意制造违约肆意认定违约毁匿还款证据等行为

    司法?#23548;?#20013;应当注意非法讨债引发的案件与套路贷案件的区别犯罪嫌疑人被告人不具有非法占?#24515;?#30340;也未使用套路与借款人形成虚假债权债务不应视为套路贷因使用暴力威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的应当根据具体案件事实定罪处罚

    3.?#23548;?#20013;套路贷的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形

    1制造民间借贷假象犯罪嫌疑人被告人往往以小额贷款公司投资公司咨询公司担保公司网络借贷平台等名义对外宣传以低息无抵押无担保快速放款等为诱饵吸引被害人借款继而以保证金行规等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的借贷协议或相关协议有的犯罪嫌疑人被告人还会以被害人先前借贷违约等理由迫使对方签订金额虚高的借贷协议或相关协议

    2制造资金走?#32902;?#27700;等虚假给付事实犯罪嫌疑人被告人按照虚高的借贷协议金额将资金转入被害人账户制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回被害人?#23548;?#19978;并未取得或者完全取得借贷协议银行流水上显示的钱款

    3故意制造违约或者肆意认定违约犯罪嫌疑人被告人往往会以设置违约陷阱制造还款障碍等方式故意造成被害人违约或者通过肆意认定违约强行要求被害人偿还虚假债务

    4恶意垒高借款金额当被害人无力偿还时有的犯罪嫌疑人被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司关联人员为被害人偿还借款?#20445;?#32487;而与被害人签订金额更大的虚高借贷协议或相关协议通过这种转单平账以贷还贷的方式不断垒高债务

    5软?#24067;?#26045;索债在被害人未偿还虚高借款的情况下犯罪嫌疑人被告人借助诉讼仲裁公证或者采用暴力威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取债务

    二依法严惩套路贷犯罪

    4.实施套路贷过程中未采用明显的暴力或者威胁手段其行为特征?#35825;?#20307;上表现为?#33489;?#27861;占有为目的通过虚构事实隐瞒真相骗取被害人财物的?#35805;?#20197;诈骗罪定罪处罚对于在实施套路贷过程中多种手段并用构成诈骗敲诈勒索非法拘禁虚假诉讼寻衅滋事强迫交易抢劫绑架等多种犯罪的应当根据具体案件事?#25285;?#21306;分不同情况依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处

    5.多人共同实施套路贷犯罪犯罪嫌疑人被告人在所参与的犯罪中起主要作用的应当认定为主犯对其参与或组织指挥的全部犯罪承担刑事责任起次要或辅助作用的应当认定为从犯

    明知他人实施套路贷犯罪具有以下情形之一的以相关犯罪的共犯论处但刑法和司法解释等另有规定的除外

    1组织发送贷款信息广告吸引介绍被害人借款的

    2提供资金场所银行卡账号交通工具等帮助的

    3出售提供帮助获取公民个人信息的

    4协助制造走?#24605;?#24405;等虚假给付事实的

    5协助办理公证的

    6协助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的

    7协助套现取现办理动产或不动产过户等转移犯罪所得及其产生的收益的

    8其他符合共同犯罪规定的情形

    上述规定中的明知他人实施套路贷犯罪?#20445;?#24212;当结合行为人的?#29616;?#33021;力既往经历行为?#38382;?#21644;手段与同案人被害人的关系获利情况是否曾因套路贷受过处罚是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定

    6.在认定套路贷犯罪数额时应当与民间借贷相区别?#35825;?#20307;?#23244;苑?#23450;性评价虚高债务和以利息保证金中介?#36873;?#26381;务?#36873;?#36829;约金等名目被犯罪嫌疑人被告人非法占有的财物均应计入犯罪数额

    犯罪嫌疑人被告人?#23548;?#32473;付被害人的本金数额不计入犯罪数额

    已经着手实施套路贷?#20445;?#20294;因意志以外原因未得逞的可以根据相关罪名所涉及的刑法司法解释规定按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂既有?#20154;e?#21448;有未遂犯罪?#20154;?#37096;分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的应当先决定对未遂部分是否减轻处罚确定未遂部分对应的法定刑幅度再与?#20154;?#37096;分对应的法定刑幅度进行比较选择处罚?#29616;?#30340;法定刑幅度并酌情从重处罚二者在同一量刑幅度的?#33489;?#32618;?#20154;?#37196;情从重处罚

    7.犯罪嫌疑人被告人实施套路贷违法所得的一?#32961;?#29289;应当予以?#26041;?#25110;者责令退赔对被害人的合法财产应当及时返还有证据证明是犯罪嫌疑人被告人为实施套路贷而交付给被害人的本金赔偿被害人损失后如有剩余应依法予以没收

    犯罪嫌疑人被告人已将违法所得的财物用于清偿债务转让或者设置其他权利负担具有下列情形之一的应当依法?#26041;ɣ?/p>

    1第三人明知是违法所?#35980;?#29289;而接受的

    2第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所?#35980;?#29289;的

    3第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所?#35980;?#29289;的

    4其他应当依法?#26041;?#30340;情形

    8.以老年人未成年人在校学生丧失劳动能力的人为对象实施套路贷?#20445;?#25110;者因实施套路贷造成被害人或其特定关系人自杀?#21171;?#31934;神失常为偿还债务而实施犯罪活动的除刑法司法解释另有规定的外应当酌情从重处罚

    在坚持依法?#21451;?#24809;处的同时对于认罪认罚积极退赃真诚悔罪或者具有其他法定酌定从轻处罚情节的被告人可以依法从宽处罚

    9.对于套路贷犯罪分子应当根据其所触犯的具体罪名依法加大财产刑?#35270;?#21147;?#21462;?#31526;合刑法第三十七条之一规定的可以依法禁止从事相关职业

    10.三人以上为实施套路贷而组成的较为固定的犯罪组织应当认定为犯罪集团对首要分子应按?#21344;?#22242;所犯全部罪行处罚

    符合黑恶势力认定标准的应当按照黑社会性?#39318;?#32455;恶势力或者恶势力犯罪集团侦查起诉审判

    三依法确定套路贷刑事案件管辖

    11.套路贷犯罪案件?#35805;?#30001;犯罪地公安机关侦查如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地

    犯罪行为发生地包括为实施套路贷所设立的公司所在地借贷协议或相关协议签订地非法讨债行为实施地为实施套路贷而进行诉讼仲裁公证的受案法院仲裁委?#34987;?#20844;证机构所在地以及套路贷行为的预备地开始地途经地结束地等

    犯罪结果发生地包括违法所?#35980;?#29289;的支付地?#23548;?#21462;得地藏匿地转?#39057;ء?#20351;用地销售地等

    除犯罪地犯罪嫌疑人居住地外其他地方公安机关对于公民扭送报案控告举报或者犯罪嫌疑人自首的套路贷犯罪案件都应当立即受理经审查认为有犯罪事实的移送有管辖权的公安机关处理

    黑恶势力实施的套路贷犯罪案件由侦办黑社会性?#39318;?#32455;恶势力或者恶势力犯罪集团案件的公安机关进行侦查

    12.具有下列情形之一的有关公安机关可以在其职责范围内并案侦查

    1一人犯数罪的

    2共同犯罪的

    3共同犯罪的犯罪嫌疑人还实施其他犯罪的

    4多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在直接关联并案处理有利于查明案件事实的

    13. 本意见自2019年4月9日起施行

    文章出处中国长安网    


     

     

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